म्यूचुअल फंड: इन योजनाओं में निवेश सस्ता है, लेकिन रिटर्न मजबूत है; क्या आपने पैसा लगाया है?

म्यूचुअल फंड निवेशम्यूचुअल फंड्स: अगर आप म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सोच रहे हैं, तो न केवल फंड का प्रदर्शन, बल्कि उसके खर्च का अनुपात भी देखना होगा।

म्यूचुअल फंड्स: अगर आप म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सोच रहे हैं, तो न केवल फंड का प्रदर्शन, बल्कि इसके खर्च का अनुपात भी देखना होगा। यदि आप दो योजनाओं के बीच म्यूचुअल फंड की तुलना कर रहे हैं, तो इस स्थिति में भी आपको इससे संबंधित व्यय अनुपात के बारे में पता होना चाहिए तभी आप अपने लिए सही फंड चुन पाएंगे। वास्तव में, फंड का व्यय अनुपात यह निर्धारित करता है कि क्या उस योजना में निवेश आपको सस्ता या महंगा बना देगा। व्यय अनुपात बढ़ने या घटने का सीधा असर आपके रिटर्न पर भी पड़ता है।

व्यय अनुपात, म्यूचुअल फंड के प्रबंधन पर किया गया व्यय है। म्यूचुअल फंड के व्यय अनुपात को प्राप्त करने के लिए, इसकी कुल संपत्ति (प्रबंधन के तहत संपत्ति यानी एयूएम) कुल व्यय से विभाजित होती है। म्यूचुअल फंड हाउस (एसेट मैनेजमेंट कंपनी यानी एएमसी) के कई खर्च व्यय अनुपात में शामिल हैं। यह कहा जा सकता है कि व्यय अनुपात एक वार्षिक शुल्क है। यह प्रति इकाई लागत का पता चलता है। ऐसे फंड जो कम खर्च में अधिक रिटर्न देते हैं… ..

एक्सिस मिडकैप फंड

व्यय अनुपात: 0.51%
5 साल का रिटर्न: 21.56%
5 साल में 1 लाख निवेश का मूल्य: रु। 2.65 लाख
न्यूनतम निवेश: 5000 रुपये
संपत्ति: 9757 करोड़ (28 फरवरी, 2021)

कोटक स्मॉल कैप फंड

व्यय अनुपात: 0.60%
5 साल का रिटर्न: 21%
5 साल में 1 लाख निवेश का मूल्य: 2.61 लाख रु
न्यूनतम निवेश: 5000 रुपये
संपत्ति: 3059 करोड़ (28 फरवरी, 2021)

एक्सिस स्मॉल कैप फंड

व्यय अनुपात: 0.38%
5 साल का रिटर्न: 20.47%
5 वर्षों में 1 लाख निवेश का मूल्य: 2.54 लाख रुपये
न्यूनतम निवेश: 5000 रुपये
संपत्ति: 4165 करोड़ (28 फरवरी, 2021)

PGIM इंडिया मिडकैप अपॉर्चुनिटीज फंड

व्यय अनुपात: 0.55%
5 साल का रिटर्न: 20%
5 साल में 1 लाख निवेश का मूल्य: रु। 2.48 लाख
न्यूनतम निवेश: 5000 रुपये
संपत्ति: 934 करोड़ (28 फरवरी, 2021)

एक्सिस ब्लूचिप फंड

व्यय अनुपात: 0.50%
5 साल का रिटर्न: 19%
5 साल में 1 लाख निवेश का मूल्य: 2.37 लाख रु
न्यूनतम निवेश: 5000 रुपये
संपत्ति: 23496 करोड़ (28 फरवरी, 2021)

मिरे एसेट लार्ज कैप फंड

व्यय अनुपात: 0.54%
5 साल का रिटर्न: 18%
5 साल में 1 लाख निवेश का मूल्य: 2.32 लाख रु
न्यूनतम निवेश: 5000 रुपये
संपत्ति: 23353 करोड़ (28 फरवरी, 2021)

(स्रोत: मूल्य अनुसंधान)

आपके रिटर्न कैसे प्रभावित होंगे

रिटर्न पर प्रभाव को एक उदाहरण से समझा जा सकता है। म्यूचुअल फंड का खर्च अनुपात 1.5 प्रतिशत है। आपने इसमें 10 हजार रुपये का निवेश किया है। इसका मतलब है कि इस फंड के प्रबंधन के लिए आपको सालाना 150 रुपये देने होंगे। अगर इस फंड ने कुल 15 प्रतिशत रिटर्न दिया, तो आपको वास्तव में 13.5 प्रतिशत रिटर्न मिलेगा। लेकिन यदि व्यय अनुपात 0.50 प्रतिशत था, तो आपको इसके प्रबंधन के लिए सालाना 50 रुपये का शुल्क देना होगा और वापसी भी 14.5 प्रतिशत होगी।

(ध्यान दें: हालांकि, यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि रिटर्न की गारंटी अधिक या कम व्यय अनुपात की गारंटी नहीं है। कभी-कभी उच्च व्यय अनुपात वाले फंड कम व्यय अनुपात वाले फंडों की तुलना में अधिक रिटर्न देते हैं।)

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