आर्बिट्राज फंड क्या है और इतना लोकप्रिय क्यों हो रहा है, यहां जानिए भारत में शीर्ष 5 आर्बिट्राज फंडकुछ शेयरों की कीमतें एनएसई और बीएसई पर समान नहीं हैं लेकिन उनमें कुछ अंतर है। कभी-कभी यह अंतर चंद रुपये का भी होता है, जिसका फायदा उठाकर जोखिम मुक्त मुनाफा कमाया जा सकता है।

आर्बिट्राज फंड: निवेशकों के पास शेयर बाजार से पैसा कमाने के कई विकल्प होते हैं, जिनमें आर्बिट्राज फंड होता है, जिसकी ओर निवेशकों का आकर्षण तेजी से बढ़ रहा है. आर्बिट्रेज एक सुरक्षा की कीमत में अंतर का फायदा उठा रहा है। क्या आपने कभी गौर किया है कि एनएसई और बीएसई पर कुछ शेयरों की कीमतें एक जैसी नहीं होती हैं, लेकिन उनमें कुछ अंतर होता है। कभी-कभी यह अंतर चंद रुपये का भी होता है, जिसका फायदा उठाकर जोखिम मुक्त मुनाफा कमाया जा सकता है। आर्बिट्राज फंड हाजिर और वायदा बाजारों में इक्विटी शेयरों की कीमत के अंतर पर काम करते हैं। इसके लिए फंड मैनेजर अभी कैश मार्केट में शेयर खरीदता है और फिर उसे फ्यूचर्स या डेरिवेटिव मार्केट में बेचता है। लागत मूल्य और बिक्री मूल्य के बीच का अंतर निवेश पर प्रतिफल है।

आर्बिट्राज फंड को उदाहरण सहित समझें

  • मान लीजिए कि एबीसी कंपनी के शेयर नकद बाजार में 1220 रुपये और वायदा बाजार में 1235 रुपये की कीमत पर हैं। फंड मैनेजर नकद बाजार में 1220 रुपये में एबीसी शेयर खरीदेगा और 1235 रुपये के फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट को छोटा करेगा। जब कीमत महीने के अंत यानी एक्सपायरी पर मिलती है, तो फंड मैनेजर फ्यूचर्स मार्केट में शेयरों को बेच देगा और बना देगा। प्रति शेयर 15 रुपये का जोखिम मुक्त लाभ (लेनदेन लागत सहित)। इसके विपरीत अगर फंड मैनेजर का अनुमान है कि उसके शेयर कमजोर हो सकते हैं तो वह फ्यूचर्स मार्केट में लॉन्ग पोजीशन लेगा। वह कंपनी के शेयरों को नकद बाजार में 1235 रुपये पर बेच देगा और वायदा बाजार में शेयरों को 1220 रुपये में खरीदेगा ताकि समाप्ति पर अपनी स्थिति को कवर किया जा सके। इस पर 15 रुपये का लाभ होगा।
  • इसके अलावा एक और उदाहरण यह है कि फंड मैनेजर नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) पर 100 रुपये का इक्विटी शेयर खरीदेगा और फिर उसे बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) में 120 रुपये में बेच देगा। इस खरीद-बिक्री में निवेशक जोखिम मुक्त रिटर्न प्राप्त करें। एनएसई और बीएसई पर कुछ शेयरों की कीमत में अंतर है, जिसका फायदा उठाया जा सकता है।
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इन निवेशकों के लिए आर्बिट्राज फंड में निवेश बेहतर है

  • आर्बिट्राज फंड का उपयोग कम जोखिम वाले नकद और वायदा बाजारों में खरीदने और बेचने के अवसरों का लाभ उठाने के लिए किया जाता है। इसमें जोखिम का स्तर शुद्ध डेट फंड के समान होता है। ये फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो इक्विटी एक्सपोजर चाहते हैं लेकिन संबंधित जोखिमों के बारे में चिंतित हैं। ऐसे निवेशकों के लिए आर्बिट्राज फंड एक सुरक्षित विकल्प है जब वे बाजार में उतार-चढ़ाव अधिक होने पर अपने अधिशेष फंड का निवेश कर सकते हैं।
  • अगर आपका वित्तीय लक्ष्य शॉर्ट टर्म या मीडियम टर्म का है तो आप सामान्य बचत खाते में पैसा रखने के बजाय सरप्लस फंड को आर्बिट्राज फंड में निवेश कर सकते हैं। इससे इमरजेंसी फंड बनाने में मदद मिलेगी और उस पर बेहतर रिटर्न मिलेगा।
  • यदि आपने पहले से ही इक्विटी फंड जैसे जोखिम भरे विकल्पों में निवेश किया है, तो आप इक्विटी फंड से कम जोखिम वाले जैसे आर्बिट्राज फंड के लिए एक व्यवस्थित हस्तांतरण योजना (एसटीपी) शुरू कर सकते हैं। यह पोर्टफोलियो के लिए समग्र जोखिम को कम करेगा। हालांकि, ध्यान रखें कि ऑर्बिटरेज फंड के दोहरे अंकों में रिटर्न देने की संभावना नहीं है।
  • शुद्ध डेट फंडों में निवेश करने के बजाय, उच्च दर कर स्लैब में आने वालों के लिए आर्बिट्राज फंड में निवेश करना बेहतर है।

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आर्बिट्राज फंड पर लाभ पर कर देयता

कराधान के मामले में आर्बिट्राज फंड को इक्विटी फंड के बराबर माना जाता है। यदि आप एक वर्ष से कम समय के लिए निवेश रखते हैं, तो लाभ को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ माना जाएगा और वर्तमान में 15 प्रतिशत की दर से कर का भुगतान किया जाएगा। अगर आप इस फंड में 1 साल से अधिक समय तक निवेश करते रहते हैं, तो मुनाफे को लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन (LTCG) के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा। यदि आपके पास एक वित्तीय वर्ष में 1 लाख रुपये से कम एलटीसीजी है, तो उस पर कोई कर देयता नहीं है, लेकिन यदि एलटीसीजी 1 लाख रुपये से अधिक है, तो लाभ के बिना 10 प्रतिशत की दर से कर का भुगतान करना होगा अनुक्रमण का।

देश में शीर्ष 5 ऑर्बिटरेज फंड

फंड का नाम – 3 साल का रिटर्न

निप्पॉन इंडिया आर्बिट्रेज फंड – 6%
एडलवाइस आर्बिट्रेज फंड – 5.93 प्रतिशत
एलएंडटी आर्बिट्राज अपॉर्चुनिटीज फंड – 5.92 प्रतिशत
यूटीआई आर्बिट्राज फंड – 5.89 प्रतिशत
कोटक इक्विटी आर्बिट्राज फंड – 5.88 प्रतिशत
(इनपुट: cleartax.in)

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